银行行长及其他银行中高层管理人员、信贷业务人员 

6小时 H

逻辑思路：  《巴塞尔新资本协议》的重大突破：首次将法律风险纳入了国际银行资本充足率监管框架，要求国际活跃银行采用规定的方法计量法律风险，并以此为基础确定其资本标准。从《巴塞尔新资本协议》的有关规定来看，法律风险是指银行因经营活动不符合法律规定或者外
部法律事件而导致风险敞口的可能性。如果商业银行自身的操作风险控制体系不充分或者无效，未能对法律问题作出反应，这种情况就会引发法律风险。


本专题将结合信贷实务，讲解法律风险的形式、来源、相关法律规定及防范措施，讲师曾在银行从事信贷及资产保全工作，近年来从事风险管理咨询服务，接触过大量贷款坏账及诉讼清收案例，在课程中将以案说法，重点剖析信贷实务中担保风险防范。


²  商业银行信贷业务面临常见法律问题和风险


²  信贷人员法律基础知识讲解


（一）借款合同法律关系分析


（二）主要担保方式法律知识：保证、抵押、质押、留置和定金


（三）与信贷人员相关的物权法和和婚姻法相关法律知识


（四）与信贷人员相关的民法和破产法相关法律知识


²  贷款主体的法律风险防范与控制


²  信贷业务合同签约和管理的法律风险防范与控制


²  信贷业务合规的法律风险防范与控制


²  担保业务的法律风险防范与控制


（一）银行业务中保证担保操作风险以及法律实务


          1、实务操作中常见的保证无效的情形


          2、公司提供担保应当注意的问题


          3、保证无效的法律后果


          4、人保和物保并存情形处理原则


（二）银行业务中不动产抵押担保操作风险以及法律实务


            1、不动产担保物权的善意取得


            2、在建工程抵押中银行的权利保障


            3、不动产抵押登记中银行应当注意的问题


            4、银行行使不动产抵押权时对租赁权的处理


（三）银行业务中动产抵押担保操作风险以及法律实务


             1、动产浮动抵押在银行业务中的应用


             2、动产抵押登记中银行应当注意的问题


             3、特殊动产质押在银行业务中的应用


（四） 银行业务中权利质押担保操作风险以及法律实务


             1、权利质押的权利范围、设立、善意取得


             2、在股权质押操作中银行应当注意的问题


            3、应收账款质押银行应当注意的问题


（五）  借款人进入破产程序银行担保债权的追索


         1、对未到期的债务提前清偿，借款人进入破产程序对银行债权的影响


          2、对个别债权人进行清偿，借款人进入破产程序对银行债权的影响


          3、银行在追索债权时，对借款人无效行为的把握